Кипр обязался создать реестр бенефициарных владельцев до начала следующего года в согласии с требованиями четвертой «антиотмывочной» директивы ЕС (AML 4). Этот реестр будет находиться в ведении кипрского Департамента регистрации и ликвидации компаний (DRCOR).
Как утверждают в самом Департаменте, реестр начнет действовать с января 2020 года. При этом он не будет публичным – доступ к нему будет иметь только определенный круг уполномоченных лиц: компетентные органы, представители MOKAS (подразделение по борьбе с отмыванием денег), правоохранительные и налоговые органы. Также в целях проверки своих клиентов доступ будет предоставляться банковским учреждениям и регистрационным агентам.
Вот как прокомментировал новость о создании реестра бенефициарных владельцев Мариос Скандалис, президент Кипрской ассоциации аудиторов: «Главный вопрос состоит в том, кто будет иметь доступ к данным в реестре. Важно защитить бенефициаров от необоснованных преследований, вызванных доступностью их личной информации. Если доступ будет иметь слишком много лиц, это приведет к негативным последствиям».
На данный момент DRCOR занимается техническими вопросами по обеспечения работы будущего реестра бенефициаров. Также готовятся необходимые поправки в Закон «О компаниях» и другие документы.
Стоит отметить, что в будущем на Кипре планируют также ввести реестр трастов. Ожидается, что за этот реестр с марта 2020 года будет отвечать Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам.
Кипрские международные трасты для финансового благополучия детей
Стоит отметить, что в феврале 2019 года было зафиксировано снижение числа заявок на открытие новых компаний на Кипре – всего было подано 1 064 заявления (для сравнения: в феврале 2018 года было подано 1 207 заявок). В целом за первые два месяца 2019 года на Кипре было зарегистрировано 1 958 новых компаний. Таким образом, по состоянию на конец февраля число компаний, зарегистрированных на Кипре, составляло 217 974 (для сравнения: в 2018 году насчитывалось 216 572 компании, в 2017 году – 217 588). Рекордное количество фирм на Кипре было зафиксировано в 2013 году – 272 157.
США снова «проверят» Кипр на предмет отмывания денег
В начале апреля стало известно, что помощник министра финансов США Маршалл Биллингсли, который отвечает за финансовую разведку и борьбу с финансированием терроризма, в скором времени снова посетит Кипр. Скорее всего, это, как и в прошлом году, произойдет в мае.
Так же, как и его предыдущий визит, предстоящий визит считается чрезвычайно важным, поскольку новые впечатления о том, как Кипр справляется с отмыванием денег и другими связанными с этим вопросами, в значительной степени определит, как США будут относиться к Кипру в краткосрочной перспективе.
В последние месяцы Биллингсли и другие официальные лица США тесно контактировали с кипрскими технократами и политиками по вопросам, связанным с отмыванием денег. В то же время новый управляющий Центральным банком Кипра Константинос Геродоту тоже очень стремится улучшить имидж Кипра за рубежом.
Государственный департамент США недавно опубликовал свой ежегодный отчет об отмывании денег, в котором Кипр все еще включен в список стран с высоким уровнем риска, хотя и были отмечены некоторые положительные шаги. Двумя такими шагами назвали принятие AML 4 и создание реестра бенефициарных владельцев, который будет введен к 2020 году.
«Кипрская финансовая система уязвима для отмывания денег отечественными и иностранными преступными предприятиями и частными лицами, — говорится в докладе. – Некоторые юридические и бухгалтерские фирмы на Кипре помогают своим клиентам создавать многоуровневые структуры собственности для маскировки личности реальных бенефициаров. Основными источниками незаконных доходов являются мошенничество с инвестициями, продажа наркотиков, уклонение от уплаты налогов, контрабанда табака и торговля людьми». Также отмечается, что организованные преступные группы использовали кипрские банки для отмывания доходов, полученных, в частности, от незаконной деятельности в России и Украине.
Также в отчете говорилось, что «потенциальную уязвимость может создавать игровой сектор, так как местные власти приспосабливаются к надзору за деятельностью казино». А вот в отношении программы гражданства отозвались нейтрально, отметив лишь, что эта схема принесла 5,7 миллиарда долларов в период с 2008 по 2017 год.
Что касается правовых мер, предпринятым Кипром, то в докладе отмечается, что власти осудили 28 человек в 2016 году и еще 33 человека в 2017 году за отмывание денег. Также США оценили письма-циркуляры Центробанка Кипра, в которых содержался призыв к банкам проявлять особую осторожность при работе с «компаниями-оболочками». «Письма-циркуляры привели к тому, что банки закрыли существующие счета и отказались открывать новые счета компаниям, которые соответствуют определению shell-компаний», — говорится в докладе. Напомним, что первое письмо-циркуляр было выпущено кипрским ЦБ в июне 2018 года, всего через несколько недель после визита Биллингсли.
Кипрский Центробанк порекомендовал прекратить сотрудничество с компаниями-пустышками
Если у Вас возникли вопросы, задавайте их прямо сейчас, написав нам на электронный адрес: info@offshore-pro.info. Мы можем помочь Вам зарегистрировать компанию на Кипре, открыть счет в надежном банке, создать реальное присутствие (substance) для компании и многое другое.
В настоящее время на Кипре в рамках требований четвертой «антиотмывочной» директивы ЕС (AML 4) создается Реестр конечных бенефициарных владельцев, который будет находиться в ведении Департамента регистрации и ликвидации компаний.
Планируется, что Реестр начнет действовать с января 2020 года: именно тогда кипрские власти получат доступ к информации о реальных владельцах компаний и счетов.
Реестр бенефициаров не будет публичным — данные будут доступны определенному кругу лиц: без ограничений — компетентным органам, МОКАС, налоговым и правоохранительным органам, а также в рамках комплексной проверки клиентов — регистрационным агентам, банкам и др.
Президент Кипрской ассоциации аудиторов Мариос Скандалис прокомментировал доступность Реестра: «Естественно, необходима абсолютная прозрачность. Вопрос в том, кто будет иметь доступ к информации в реестре. Важно избежать необоснованных преследований, вызванных доступом к персональным данным. Если доступ будет широким, то это вызовет негативные последствия».
В настоящее время Департамент занимается модернизацией технического обеспечения системы. Кроме того, готовятся необходимые поправки в законодательство: в кипрский закон «О компаниях» и другие документы.
Трасты также обязаны иметь в своем распоряжении актуальную информацию о конечных бенефициарных владельцах. Планируется, что данный реестр будет вести Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам с марта 2020 года.