Своевременная оценка платёжеспособности контрагента, будь то должник или партнёр, необходима, чтобы свести к минимуму возможные коммерческие риски и обеспечить бесперебойность работы бизнеса. Для составления полной картины о контрагенте и его способности вовремя исполнять денежные обязательства по договорам необходима первичная информация. Чем больше информации есть в распоряжении, тем более точные выводы можно сделать. Минимум, который необходимо знать, — это ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика) и ОГРН (номер организации юридического лица) или ОГРНИП (номер регистрации предпринимателя).

В каких случаях нужна профессиональная финансовая оценка

Проанализировать платёжеспособность контрагента требуется при заключении договора о сотрудничестве с новой компанией или при перспективе долгосрочного сотрудничества с организацией, работа с которой до этого имела разовый или периодический характер. Также оценить финансовое состояние контрагента необходимо при подписании контрактов с предоплатой или отсроченным платежом.

Профессиональная финансовая оценка необходима при появлении минимальных сомнений в добросовестности и финансовой состоятельности дебитора на любом из этапов сотрудничества.

Для финансовой оценки должника проводится поиск информации о компании-контрагенте. Это может быть «сплошной» поиск данных или выявление отдельных критериев и показателей, важных для формирования доверия к контрагенту.

Опасности и риски слепого партнёрства

Партнёрство с непроверенным контрагентом может повлечь неблагоприятные последствия для бизнеса, к которым относятся:

• масштабные финансовые потери, включая риск просрочки и невозврата заёмных денежных средств;
• банкротство или ликвидация должника;
• внеплановые проверки и претензии со стороны налоговых служб;
• штрафные санкции и отказ в возмещении НДС;
• привлечение к судебной ответственности за негативные последствия «дефектности» контрагентов.

Проверка финансовой устойчивости контрагента

Для проверки платёжеспособности потенциального или фактического партнера нужно собрать следующую актуальную информацию:

1. Данные об учредительных документах. Устав, свидетельство о государственной регистрации, ИНН — это основные документы, с которых начинается анализ платёжеспособности. По этим документам контрагента можно получить выписку из Единого государственного реестра и расширенную информацию о юридическом лице.
2. Информация о руководстве и контролирующих лицах. Необходимым этапом анализа платёжеспособности контрагента является проверка действительности паспортных данных руководителей организации. Это связано с тем, что нередко мошенники регистрируют фирмы на подставных лиц, утерянные или украденные паспорта или на документы умерших граждан.

Какую информацию можно запросить у контрагента

Ни одна компания не обязана предоставлять какую-либо информацию о себе сторонним лицам. Однако отказав в предоставлении данных по прямому запросу, компания косвенно подтвердит свою неготовность к открытой работе и честному сотрудничеству.

Контрагент может отказать в предоставлении сведений, ссылаясь на коммерческую тайну. В таком случае аргументируйте свой запрос тем, что к коммерческой тайне не относятся следующие данные:

• об учредительной документации и документах, подтверждающих внесение записей в реестры;
• о лицензиях и патентах;
• о численности и составе работников, их заработной плате, наличии задолженности по выплатам;
• о налоговых отчислениях и обязательных платежах;
• о случаях нарушения законодательства и размерах причинённого ущерба и т. д.

Если контрагент все же отказывается предоставить информацию, вы вправе попросить его обосновать свой отказ. Также вы можете предложить руководству компании предоставить какой-либо альтернативный способ подтверждения благонадёжности.

Сбор информации из открытых источников

В открытых онлайн-сервисах вы можете получить важные сведения о финансовой ситуации в компании должника, о своевременности и объёмах исполнения долговых обязательств и о привлечении к ответственности представителей компании. Ниже представлены ресурсы, которые могут быть полезны для получения дополнительной информации о контрагенте:

• egrul.nalog.ru — сайт налоговой инспекции позволяет получить информацию о задолженностях по налогам;
• nalog.ru — ресурс, на котором можно проверить наличие дисквалифицированных должностных лиц в штате исследуемой компании;
• gmcgks.ru — ресурс, предоставляющий данные о бухгалтерском балансе юридического лица, сдававшего отчетность в Росстат;
• vestnik-gosreg.ru — электронное издание «Вестника государственной регистрации». Здесь можно навести справки по ликвидации, реорганизации и банкротстве, получить сведения о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ;
• rospravosudie.com — сайт Росправосудия располагает информацией о судебных решениях и требованиях в отношении контрагента;
• fssprus.ru — сайт службы судебных приставов, собирающий данные об исполнительных производствах.

Кроме вышеперечисленных веб-ресурсов, для получения дополнительной информации по контрагенту можно использовать следующие интернет-издания:

• kad.arbitr.ru — сайт-картотека арбитражных дел. На этот ресурс поступают данные по всем делам, находящимся в ведении арбитражных судов РФ. Здесь можно найти информацию по всем делам, в которых участвовала компания, завершенным или состоящим в производстве;
• kommersant.ru — газета «Коммерсантъ», получившая статус официального издания для публикации сведений о банкротстве организаций;
• dolgofa.com — единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ), на котором можно узнать о том, числится ли фирма-должник в списке ликвидируемых организаций, о банкротстве организаций, а также о ведении мероприятий и процедур несостоятельности в отношении контрагента.

В лицензирующих органах по запросу можно получить информацию о том, выдавалась ли проверяемой организации соответствующая деятельности компании лицензия и действительна ли она на момент проверки.

Также обратите внимание на отзывы о компании и её руководителях в интернете. К контрагентам, о которых представлено мало информации в открытом доступе, стоит отнестись с осторожностью.

Расчет коэффициента ликвидности и подведение итога

После того как основные данные по контрагенту получены, можно подвести итог. Основными критериями оценки финансового положения исследуемой организации являются ликвидность и платёжеспособность. Эти показатели можно рассчитать по специальным формулам, которые находятся в свободном доступе.

В качестве основы для расчета коэффициентов ликвидности (быстрой, текущей и абсолютной) берётся отчетность предприятия. Вычисленные коэффициенты ликвидности позволяют оценить способность фирмы-контрагента гасить текущую задолженность за счёт оборотных активов.

Степень независимости контрагента от кредиторов определяется коэффициентом платёжеспособности. Этот показатель определяется на основе данных бухгалтерского баланса и отчёта о прибылях и убытках и представляет собой отношение величины акционерного капитала к суммарным активам компании.

Финансовая стабильность партнеров и добросовестное исполнение сторонами договорённостей — основа успешного сотрудничества. Комплексная оценка платёжеспособности контрагента существенно снижает коммерческие, финансовые и репутационные риски для бизнеса.

Успешное предпринимательство – не только чутье. Это умение грамотно, тщательно подбирать деловых партнеров, анализировать ситуацию на рынке, быть на шаг впереди конкурентов.

Частный детектив незаменим, когда необходимо ненавязчиво выяснить важные подробности:

• уточнить степень надежность клиентов, контрагентов,
• собрать информацию о конкурентах.

Проверка контрагента: доказанная необходимость

Гарантия коммерческой безопасности – наличие точных и полных сведений о партнерах. Проверка потенциального контрагента, должностных лиц, которые несут ответственность за принятие решения, подписание договоров – возможность обезопасить свой личный бизнес.

Проверка необходима в ситуациях, когда речь идет о принятии серьезных управленческих решений:

• Подписание документов о долгосрочном сотрудничестве с компаниями-партнерами.
• Заключение договора с новой компанией.
• Подписание договора с отсрочкой платежа.
• Заключение договора с предоплатой.

Риск неоправданных убытков, возможность ухудшения репутации в случае, если предполагаемый партнер замечен в махинациях с налогами – лишь небольшая часть тех проблем, которые могут возникнуть. Даже если ваша компания безупречна, она обязательно привлечет внимание соответствующих структур.

И если сотрудничество с сомнительным партнером влияет на компанию косвенно, то подписание договора с предоплатой или отсрочкой платежа грозит материальными убытками и потерей финансовой стабильности.

Проверка частным детективом потенциальных партнеров и контрагентов:

• Укрепляет хорошую репутацию компании.
• Защищает от мошенников и аферистов.
• Повышает дисциплину среди менеджеров, ответственных за сбыт товаров (услуг), сотрудничество со сторонними организациями.
• Исключает получение сотрудниками «откатов» при заключении заведомо невыгодных для компании сделок.
• Снижает риски неоплаты по договорам поставок и услуг.
• Для компаний, занимающихся экспортом продукции, снижает риск отказа в возмещении НДС.
• Снижает риск синхронных, встречных проверок.

Проверьте потенциальных партнеров и контрагентов заранее – сэкономьте нервы, время. Получите уверенность в том, что не рискуете ни репутацией, ни финансовым благополучием вашей компании.

Эта практика постоянно используется на Западе и проверена годами. Грамотный частный детектив, специализирующийся на уточнении информации о компаниях и их руководстве, соберет информацию быстро, без лишних вопросов и гарантирует ее достоверность.

Дополнительное преимущество – полная конфиденциальность. Те, о ком вы наводите справки, никогда не узнают об этом!

Сбор информации о конкурентах

Информация о конкурентах – это то, что позволяет гарантировать успешность и прибыльность вашего бизнеса. Достоверные факты позволяют принимать грамотные управленческие решения, которые соответствуют тенденциям на рынке.

Задачи решаются поэтапно, это позволяет оптимизировать деятельность и предоставить качественный результат.

Предварительный сбор информации о конкурентах:

• составление списка основных конкурентов (пять-десять компаний в списке),
• выявление их конкурентных преимуществ и особенностей деятельности, основных партнеров,
• получение количественной информации о деятельности компании-конкурента.

Незаметная конкурентная разведка с помощью частного детектива позволяет узнать подробности, не привлекая внимания. Мы предоставим всю ключевую информацию: учредители, сотрудники, есть ли у них дети, любовники. Чем больше сведений – тем больше возможностей прогнозировать поступки и шаги тех, кто является соперником в экономической борьбе.

Выбор метода сбор информации:

• работа с сотрудниками конкурентов: действующими и уволенными,
• использование официально доступной информации о компаниях из всех источников, комплексно,
• неофициальные опросы тех, кто прямо или косвенно может иметь доступ к важным подробностям работы конкурентов.

Работа с результатами исследований

Получая данные, мы их систематизируем, удаляем ненужный мусор, предоставляем заказчику только полезную информацию. На ее основании делаются выводы:

• выделяются эффективные формы и методы работы,
• разрабатываются маркетинговые стратегии,
• выделяются сильные стороны конкурентов и методы преодоления конкуренции.

Эти несложные манипуляции позволяют:

• определить свое конкурентное преимущество, сделать акцент на нем,
• использовать опыт и наработки конкурентов для развития своего бизнеса,
• следить за тенденциями развития рынка в целом, адекватно реагировать на ситуацию, искать новых деловых партнеров, пользуясь данными о партнерах конкурентов.

Частные детективные услуги помогают держать «руку на пульсе»!

Мы ответим на все вопросы, которые волнуют вас. Поможем узнать как можно больше о платежеспособности и добросовестности клиентов и контрагентов, особенностях работы конкурентов.

Примерный список вопросов, ответы на которые получают наши клиенты:

• Регистрационные данные компаний, их реквизиты.
• Сведения о наличии юридического адреса в списке адресов массовой регистрации.
• Наличие новых юридических лиц, зарегистрированных по указанному юридическому адресу.
• Уставной капитал, активы компании.
• Наличие изменений, вносимых в учредительные документы, их дата.
• Выписка из ЕГРЮЛ.
• Виды деятельности, которые могут осуществляться компанией, расшифровка по кодам ОКВЭД.
• Фактическая деятельность юридического лица.
• Сведения о наличии у компании разрешений и лицензий.
• Фактическое местонахождение компании, ее филиалов.
• Контактные данные: номера телефонов, адреса, имейлы. Уточнение, используются ли они другими компаниями.
• Сведения об учредителях, руководителях: семейное положение, другая информация. Их фотографии.
• Образец подписи главы компании.
• Проверка имени руководителя по спискам дисквалифицированных лиц.
• Сведения о наличии компаний, которые были организованы руководством, учредителями, кроме данного юридического лица, их история.
• Данные о должностных лицах, принимающих ключевые решения.
• Наличие практики откатов, взяток.
• Наличие связей с криминалом или подозрений в них, «крыша» компании.
• Структура компании.
• Количество работников, состав персонала.
• Наличие госконтрактов.
• Данные о привлечении руководства компании к административной или уголовной ответственности.
• Сведения об участии юридического лица в судах, в каком качестве (ответчик, истец). Копии судебных решений.
• Наличие текущих исполнительных производств в отношении компании. Долговая история.
• Проверка наличия компании в «Черных» списках, а также на предмет добросовестности выполнения условий сделок и поставок.
• Сведения о запланированных проверках налоговыми органами.
• Деловая репутация компании.
• Список партнеров компании, основные сведения о них.
• Аффилированные лица.
• Сведения о ВЭД компании.
• Бухгалтерская отчетность, ликвидность компании.
• Сведения о банковских счетах, наличие задолженностей, кредитов, в том числе просроченных.
• Данные о дебиторах и кредиторах компании.
• Адрес сайта компании, доменные данные.
• Положение компании на рынке.
• Наличие публикаций в СМИ о деятельности юридического лица, его руководителей.

Мы уточним платежеспособность, добросовестность клиентов и контрагентов!

ФНС рекомендует: перед тем, как заключить с компанией долгосрочный или крупнобюджетный контракт, важно проанализировать репутацию, платежеспособность, производственные мощности, другие значимые параметры потенциального партнера.

Частный детектив, не привлекая внимания, соберет данные из специализированных источников, предоставит их в систематизированном виде, удобном для восприятия.
Это страхует от ненужных рисков, ошибок, защищает от недобросовестных партнеров.

Легальные источники получения информации:

• Действительность паспортных данных, сведения из ЕГРЮЛ, факты о юридических лицах, ИП, которые были зарегистрированы, а также вносили определенные изменения в Устав, уточняются по официальным каналам и полностью соответствуют текущему положению дел.
• Различные специальные информативные источники, где можно проверить поставщиков на добросовестность.
• Банк судебных приставов, где отмечены лица, имеющие обременения в виде непогашенных задолженностей, взыскиваемых через суд.
• Данные об участии руководителей в судебных процессах, делах о банкротстве, что поможет уберечь от принятия решений о долгосрочном сотрудничестве с человеком, который склонен обманывать своих деловых партнеров.

Навести справки в бесплатных сервисах можно самостоятельно, однако только профессионал знает, как выяснить важные нюансы. Именно поэтому наши клиенты приходят к нам!

Мы пробиваем все доступные источники информации, предоставляя клиенту точные, проверенные данные. Официальная информация дополняется той, которая получена из неофициальных источников.

Зачем нужен частный детектив для уточнения подробностей о потенциальных партнерах, конкурентах и контрагентах?

Крупные компании имеют целые подразделения, в задачу которых входит сбор информации о поставщиках, покупателях, контрагентах. Однако не всегда собирать информацию легально уместно. Это может привести даже к потере партнера. Частные детективы делают это, не привлекая внимания сторон.

Кроме этого, отсутствие узкопрофессиональных навыков может привести к искажению фактов и неверной трактовке полученных данных.

Почему клиенты обращаются к нам? Потому, что мы легко справляемся с поставленными задачами, у нас работают только опытные сотрудники. Поэтому риск ошибки близится к нулю.

А это важно, потому что:

1. В РФ существует множество юридических лиц с одинаковыми названиями. Грамотный специалист отфильтрует ненужную информацию.
2. Сбор информации – это не только использование легальных, открытых источников, но также сведения, полученные путем привлечения частных лиц в качестве информаторов. При привлечении неформальных источников опытный специалист всегда проанализирует его на предмет соответствия действительности.
3. Профессионал проведет сбор сведений ненавязчиво, без привлечения ненужного внимания.
4. Наличие уже проработанной базы, а также информаторов облегчает сбор информации. Поэтому то, на что у вас уйдет месяц, наши специалисты соберут, систематизируют за несколько дней.
5. Отработанная методика работы с большими объемами информации – гарантия того, что собранные факты будут полезны, ими легко пользоваться.

Проверка контрагента, потенциального партнера или конкурента – это общая практика, которая используется для минимизации финансовых рисков. Она позволяет уверенно ориентироваться в бизнесе, не распыляя усилия на недобросовестных партнеров. Пользуясь услугами профессионалов, вы всегда будете готовы к неожиданностям.

Услуга может быть заказана «под ключ» — то есть полный сбор сведений о юридическом лице, по списку вопросов, озвученных выше, или некоторые аспекты его деятельности. А можно уточнить лишь некоторые детали хозяйственной или иной деятельности фирмы, которые вызвали ваш пристальный интерес.

Цена услуги зависит от количества и полноты требуемой информации, степени срочности, других специфических пожеланий клиента. Приходя к нам, будьте уверены: мы гарантируем полную конфиденциальность, точные сведения и максимальный охват легальных и неформальных источников информации.

Принимая решение о сотрудничестве, опирайтесь только на проверенные факты! Это создаст компании безупречную репутацию, сведет до минимума риск заключения убыточных контрактов, защитит от мошенников и аферистов.

Цены на услуги юристов и адвокатов зависят от задач.

Звоните прямо сейчас! Поможем!