Банк Райффайзен работает на российском рынке с 1996 года. За это время он сумел показать себя как надежного поставщика банковских услуг. А выгодные условия обслуживания еще больше привлекают не только физических лиц, но и субъектов малого бизнеса. В зависимости от масштабов компании, оборотов выручки и объема операций предприниматель или организация может открыть расчетный счет в Райффайзенбанке в рамках одного из 4 тарифных планов. Но предварительно стоит изучить все условия расчетно-кассового обслуживания (РКО) в этом учреждении.

Отркытие счета	бесплатно
Резервирование счета онлайн	есть
Обслуживание	от 490 до 7 500 ₽ в мес.
Бесплатные платежи в пользу ООО и ИП	от 0 до 300 шт.
Процент на остаток по счету	нет
Вывод без комиссии	от 100 000 до 700 000 ₽ в мес.

Необходимость открытия расчетного счета в надежном банке

Представители малого бизнеса рано или поздно сталкиваются с необходимостью открытия расчетного счета (для юридических лиц эта процедура и вовсе является обязательной, ИП же открывают р/с по желанию – тут все зависит от специфики предпринимательства). Выбор подходящего банка для РКО – сложная задача для многих бизнесменов. Останавливаться стоит на крупных банках, зарекомендовавших себя с положительной стороны и имеющих высокий уровень надежности.

Чем может грозить открытие счета в новом, непроверенном, ненадежном банке? Например, скрытыми комиссиями, о которых заранее никто не предупредит. Если же банк вдруг обанкротится или потеряет лицензию, то можно и вовсе потерять свои сбережения на счетах. Поэтому, в первую очередь, оценивать нужно именно надежность финансового учреждения. Райффайзенбанк как раз является одним из таких. В этом банке есть разные линейки тарифов, скидки и акции для клиентов, широкий спектр услуг, удобный мобильный и интернет-банкинг.

Преимущества РКО в Райффайзенбанке

Многие представители бизнеса открывают расчетный счет в Райффайзенбанке из-за наличия массы преимуществ:

• комплексное предоставление услуг (не только стандартные услуги РКО, но и выгодные условия по депозитам, кредитованию);
• разнообразие корпоративных карт и выгодные условия их обслуживания;
• бесплатное открытие счета;
• большой выбор тарифов (причем сетки отличаются для крупных городов и других регионов);
• возможность зарезервировать счет за 5 минут и получить реквизиты сразу же;
• полный спектр сервисов дистанционного банковского обслуживания (SMS-информирование, мобильный банк Raiffeisen Business, интернет-банк RBO, сервис банк-клиент ELBRUS);
• наличие активных скидок и акций, дополнительные бонусы (деньги на рекламу, подарочные сертификаты на бухгалтерское обслуживание и прочее).

Условия по открытию расчетного счета в Райффайзенбанке

Для подключения расчетно-кассового обслуживания в Райффайзенбанке предпринимателю или организации необходимо:

1. Подробно изучить тарифную сетку банка. Для начинающих бизнесменов будет вполне достаточно открытия счета по плану «Старт» или «Базовый». Более крупным предпринимателям могут быть выгодны и другие тарифы.
2. Оставить заявку на открытие счета. Сделать это можно прямо на нашем сайте, заказав обратный звонок специалиста.
3. Дождаться звонка от сотрудника банка. Он может задать дополнительные вопросы, дать консультацию.
4. При согласии клиента для него бронируется счет (высылаются реквизиты, которые можно передавать свои партнерам и контрагентам сразу же для проведения платежных операций).
5. Договориться о встрече со специалистом банка.

После останется подготовить обязательный пакет документов и передать их менеджеру во время визита.

Необходимые документы

Чтобы открыть расчетный счет в Райффайзенбанке, и индивидуальному предпринимателю, и ООО нужно предоставить определенный пакет документов. Перечень их будет несколько отличаться, в том числе из-за различий в регистрации и ведении бизнеса.

Для ИП

ИП, чтобы открыть расчетный счет в Райффайзенбанке, обязательно нужно предоставить следующие документы:

• заявление на открытие счета (обязательно визируется подписью предпринимателя, ставится только при ее наличии);
• удостоверяющие личность самого ИП и его уполномоченных лиц (для россиян достаточно паспорта и информации о прописке, для иностранцев дополнительно требуются бумаги, которые бы подтверждали факт их законного присутствия на территории РФ, например, ВНЖ, миграционная карта или виза);
• карточка с образцами подписей (если более двух человек будет иметь право подписи платежных документов, то потребуется дополнительное заявление в двух экземплярах);
• подтверждающие право ведения деятельности, если вид выбранного предпринимательства этого требует (например, лицензии, разрешения, патенты, свидетельства).

Если интересы ИП представляет доверенное лицо, то оно должно предоставить в банк нотариально заверенную доверенность. Дополнительно могут запрашиваться и другие документы при открытии расчетного счета частным предпринимателем (выписка из ЕГРИП, свидетельство о постановке на учет в Росстате и прочие).

Для ООО

Для юридических лиц предусмотрен расширенный пакет документов, обязательных для открытия расчетного счета в Райффайзенбанке. Сюда входят:

• заявление по форме банка на открытие счета;
• Устав организации;
• удостоверяющие личность документы всех лиц, уполномоченных правом подписи расчетных бумаг (оригиналы паспортов или нотариально заверенные копии);
• карточка с образцами подписей и оттиском печати (+ дополнительное заявление, если правом подписи будет обладать более 2 человек);
• бумаги, свидетельствующие о наличии полномочий у президента, генерального директора или иного единоличного исполнительного органа (может быть прописан в уставе, протоколе заседания/собрания и иных документах);
• документы, подтверждающие наличие полномочий у лиц из КОП (приказы или распорядительные акты о назначении на должность, доверенности);
• список участников ООО или выписка из него;
• лицензии и прочие разрешительные документы, если они необходимы для ведения деятельности организации.

Банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы (выписку из ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет в Росстате и других).

Тарифы РКО Райффайзен

Для представителей малого бизнеса Райффайзенбанк разработал линейку продуктов по обслуживанию РКО из 4 тарифов – «Старт», «Базовый», «Оптимум» и «Максимум». Все они подразумевают наличие следующих услуг, входящих в стоимость:

• открытие счета;
• доступ в интернет-банк;
• выпуск карт Бизнес 24/7 «Базовая» и «Оптимальная»;
• перечисление заработной платы и иных выплат по ведомости.

Основные условия обслуживания по имеющимся тарифам выглядят так:

	Старт	Базовый	Оптимум	Максимум
Стоимость ежемесячного обслуживания (Москва, МО, Санкт-Петербург)	990 рублей	1 900 рублей	2 900 рублей	7 500 рублей
Стоимость ежемесячного обслуживания в других городах	790 рублей	1 490 рублей	2 490 рублей	6 500 рублей
Сколько можно перевести физлицам без комиссии в месяц?	100 000 рублей	200 000 рублей	500 000 рублей	700 000 рублей
Количество бесплатных платежных поручений в месяц	–	10	60	300
Бесплатный онлайн-банк (ELBRUS)	Не предусмотрен, придется платить 190 рублей в месяц при подключении услуги	+	+	+
Бесплатное смс-информирование об операциях	Не предусмотрено, оплачивается отдельно при подключении – 190 рублей в месяц		+	+

При необходимости можно перейти на другой тариф, одноразово заплатив банку 1 000 рублей.

Дополнительно Райффайзенбанк предлагает своим клиентам сэкономить на обслуживании расчетного счета, оплатив услугу за 1 или 2 года вперед. В этом случае 3 или 6 месяцев использования р/с предоставляются ИП и ООО бесплатно.

До 31 декабря 2019 года действует акция, позволяющая получить 1 месяц бесплатного обслуживания своего счета. Для этого необходимо привести друга для корпоративного обслуживания. Активировать бонус можно, введя сведения о себе и друге в специальной заявке:

Бонус в виде бесплатного обслуживания получают оба – и друг, и клиент Райффайзенбанка, приведший его.

Расчетно-кассовое обслуживание

Весомое преимущество Райффайзенбанка – предоставление комплексных услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в рамках выбранных тарифных планов. Для ИП и ООО доступен широкий комплекс операций:

• бесплатный выпуск корпоративных карт и их обслуживание на выгодных условиях;
• торговый и интернет-эквайринг;
• зарплатный проект;
• валютный контроль;
• услуги по инкассации;
• депозиты.

Для представителей малого бизнеса предусмотрены и другие услуги на выгодных условиях – кредиты, овердрафты, банковские гарантии и аккредитивы.

Корпоративные карты

У клиентов Райффайзенбанка, открывших счет, есть возможность бесплатно выпустить карту, прикрепленную к р/с. Программой предусмотрено два вида карт:

1. «Бизнес 24/7»;
2. METRO Cash & Carry.

Обе карты выпускаются бесплатно при наличии расчетного счета в банке. Банк не взимает комиссию и за перевыпуск по истечению срока действия. Если же карта перевыпускается по инициативе владельца, то за операцию придется заплатить 300 рублей. Зато за SMS-информирование дополнительно платить не нужно.

Вне зависимости от типа карты клиент получает возможность вносить наличные на счет с комиссией 0,19% от суммы. По картам предусмотрено и снятие денег – за эту услугу придется заплатить комиссию в размере 1,5% (но не меньше 90 рублей) вне зависимости от того, в каком банке проводится операция.

В стоимость обслуживания входит доставка карты – ее можно забрать в отделении банка или получить с курьером.

Бизнес 24/7

«Бизнес 24/7» — это корпоративная карта, привязанная к расчетному счету компании. Она отлично подойдет для внесения и снятия денег и поможет своему владельцу сэкономить на проведении этих операций. Из плюсов можно отметить:

• мгновенное зачисление средств на счет;
• единая комиссия за снятие в банкоматах любого банка;
• возможность использования круглосуточно без выходных;
• оплата покупок в онлайн-режиме.

Стоимость обслуживания и некоторые другие особенности использования карты зависят от типа продукта. Всего предусмотрено 4 разновидности:

	Базовая	Бизнес 24/7	Оптимальная	Премиальная
Ежемесячное обслуживание	90 рублей	290 рублей	390 рублей	5 000 рублей (при наличии подключенной услуги «Премиальное обслуживание бизнеса» не взимается)
Возможно ли совершение операций в магазинах и интернете?	+	–	+	+
Ежедневный лимит на снятие	50 000 рублей	300 000 рублей
Ежемесячный расходный лимит	50 000 рублей	1 500 000 рублей		3 000 000 рублей

METRO Cash & Carry

Карта METRO Cash & Carry – отличный платежный инструмент для тех, кто часто совершает покупки в торговых точках. Ее можно использовать в любых магазинах, а при оплате покупок в ТЦ Metro клиенту предоставляются дополнительные скидки, с помощью которых можно сэкономить до 25 000 рублей.

Стоимость ежемесячного обслуживания – 390 рублей. Но если за месяц совершаются покупки в ТЦ METRO на сумму свыше 10 000 рублей, то карта обслуживается бесплатно. Дополнительно в этой торговой сети можно получить скидки:

• приветственная – в размере 10 000 рублей при совершении покупок на сумму 100 000 рублей за квартал;
• регулярная – до 15 000 рублей в зависимости от суммы покупок в квартале (например, купив товара в ТЦ METRO на сумму от 60 000 до 100 000 рублей, можно рассчитывать на скидку в размере 2 600 рублей).

Дополнительное преимущество карты – наличие возможности использовать кредитные средства для совершения покупок в размере от 30 000 до 250 000 рублей. В течение 45 дней на одалживаемую сумму не начисляются проценты, по истечению этого срока на сумму задолженности будет начисляться 26% годовых. Вернуть взятые средства нужно в течение 12 месяцев с момента совершения покупки.

Командировочная карта

Карта «Командировки 24/7» — это отличная возможность сократить командировочные расходы, упростить расчеты и контроль за сотрудниками. С помощью нее можно производить оплату хозяйственных, командировочных и представительских нужд. Организация, оформляя такую карту, получает ряд преимуществ и бонусов:

• снижение накладных расходов предприятия;
• практически полное отсутствие риска утраты денежных средств;
• бесплатное SMS-информирование;
• возможность вносить средства на карту без комиссии;
• исключение вероятности мошеннических действий со стороны недобросовестных сотрудников (фиктивные чеки, подмена платежных документов);
• получение дополнительных скидок по дисконтной программе «Скидки для Вас!» (например, до 31 августа 2018 года можно забронировать авто со скидкой 10% в Rentcars).

Обслуживание карты, в независимости от тарифного плана, обойдется в 1 200 рублей в год. Снимать деньги с нее можно в банкоматах Райффайзенбанка с комиссией 1,2% или в банкоматах и кассах других банков с комиссией 1,4% (но не меньше 150 рублей).

Зарплатный проект

В рамках зарплатного проекта все сотрудники организации получают личные пластиковые карты. Обслуживание операций по перечислению заработной платы будет бесплатным в случае подключения пакета услуг «Зарплатный». Причем выдача денег будет производиться автоматически при предоставлении зарплатной ведомости (выписки) и перечислении необходимой суммы.

Все 4 тарифных плана подразумевают, что заработная плата будет перечисляться на карты сотрудников бесплатно – эта услуга уже включена в стоимость. Не придется платить за обслуживание карт и сотрудникам, даже если счета открыты не в рублях, а в долларах или евро. Снятие денег в банкоматах Райффайзенбанка производится без дополнительных комиссий, в сторонних финансовых учреждениях – за 1% от суммы. А вот за SMS-информирование работникам придется платить 60 рублей в месяц.

Эквайринг

Клиенты, заключающие договор расчетно-кассового обслуживания в Райффайзенбанке, получают возможность подключить сразу несколько видов эквайринга:

• интернет-эквайринг;
• торговый эквайринг;
• мобильный эквайринг.

Каждый из них имеет свои особенности и тарифные ставки, на основании которых взимается комиссия за проведение платежей между организацией и клиентами.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг позволяет принимать платежи от клиентов в онлайн-режиме. Подключиться к системе организация может абсолютно бесплатно. Не придется платить и фиксированную абонентскую плату – Райффайзенбанк берет только комиссию с оборота в размере 2,7%. Зачисление средств, полученных через систему интернет-эквайринга, происходит не позднее 1 дня с момента платежа.

Для подключения услуги недостаточно иметь расчетный счет в Райффайзенбанке, нужно, чтобы и сам сайт, через который будут приниматься платежи, соответствовал требованиям платежных систем, имел обязательную информацию (процесс оплаты, контактные данные, гарантийные обязательства, условия и порядок возврата).

На подключение интернет-эквайринга уходит порядка 4 дней. Сам процесс выглядит так:

1. открытие счета (если его еще нет);
2. отправка заявки на подключение интернет-эквайринга;
3. установка шаблонов для сайта;
4. получение регистрационных данных;
5. добавление платежной страницы на сайт.

После чего можно будет принимать интернет-платежи на своем сайте в режиме: 24 часа 7 дней в неделю.

Торговый эквайринг

Подключение торгового эквайринга позволяет принимать платежи от клиентов при помощи специальных платежных терминалов в торговых точках. Райффайзенбанк предлагает своим клиентам обслуживание по тарифу «Стандартный +». Установка оборудования производится специалистами учреждения бесплатно, а за регистрацию каждого терминала взимается символическая плата в размере 1 рубля.

Терминалы Райффайзенбанка принимают к оплате карты следующих платежных систем:

• VISA;
• Master Card;
• American Express;
• МИР.

За каждый терминал в месяц взимается сумма от 0 до 1 990 рублей, рассчитываемая по следующей формуле:

Дополнительно взимается комиссия в размере 1,79% от суммы платежа. Таким образом конечный размер ежемесячной комиссии складывается из двух показателей.

Торговый эквайринг позволяет клиентам принимать участие в дисконтной программе Райффайзенбанка, что экономит их деньги.

Мобильный эквайринг

При подключении мобильного эквайринга за M-POS терминал (ридер) уплачивается единая комиссия в размере 900 рублей. Ридер способен полностью заменить торговый терминал. С помощью него можно считывать информацию с карт клиентов, подключив его к мобильному устройству.

M-POS терминал имеет небольшой вес и размер, за счет чего его удобно использовать для приема платежей при частых перемещениях. Но ридер способен читать карты не всех платежных систем (только VISA и Master Card). Дополнительно банк взимает комиссию за операции в размере 2,7% от общей суммы.

Валютный контроль

Проведение операций в валюте требует от организаций и ИП соблюдения Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле». Процессы валютного контроля берут на себя некоторые банки. Такую услугу владельцам расчетного счета предлагает Райффайзенбанк. Она позволяет получать следующий набор опций:

• консультационная поддержка (по телефону, электронной почте, непосредственно в отделении банка, через Telegram или Facebook);
• помощь в подготовке документов, необходимых для проведения валютного контроля;
• сопровождение внешнеэкономических сделок;
• оформление паспортов сделок;
• помощь в составлении расчетных документов в соответствии с действующими требованиями (для нерезидентов РФ);
• рекомендации по оптимизации документооборота.

С помощью валютного контроля от Райффайзенбанка предприниматель или организация сможет сэкономить время и сократить количество документов. Клиенту достаточно предоставить контракт, а банк сам поставит его на учет, присвоив уникальный номер. Владельцы р/с также освобождаются от постановки на учет следующих контрактов:

• экспортные – в размере до 6 миллионов рублей;
• внешнеторговые и кредитные – до 3 миллионов рублей.

Постановка контрактов на учет производится в течение 1 рабочих суток. А ведомость банковского контроля можно и вовсе получить сразу же в режиме реального времени. Тарифы обслуживания выглядят следующим образом:

Чтобы воспользоваться услугами валютного контроля владельцу р/с нужно обратиться в отделение лично или направить заявку по почте.

Взаимодействие с банком производится при помощи специализированной системы банк-клиент ELBRUS. Подписать совершаемые платежи можно при помощи специальных USB-токенов или SMS-сообщений. Для удобства в системе разработаны специальные шаблоны и подсказки, облегчающие заполнение документов.

Инкассация

В рамках договора расчетно-кассового обслуживания Райффайзенбанк предлагает своим клиентам услугу инкассации. Стоимость ее определяется индивидуально для каждого клиента. В перечень предоставляемых услуг входят следующие:

1. доставка получаемой выручки в банк;
2. заказ и выдача купюр и монет для размена;
3. перерасчет полученных средств;
4. зачисление денег на расчетный счет;
5. перевозка драгоценных металлов, ценных бумаг и иных ценностей.

Также возможна установка автоматизированных депозитных машин (АДМ) прямо на торговой точке клиента банка. Есть у инкассации Райффайзенбанка и другие преимущества:

• широкая география – отделения банка расположены во многих городах страны, а в ряде регионов инкассацию производят сертифицированные партнеры-перевозчики;
• возможность проведения инкассации разных торговых точек одного предприятия по единому договору и зачисление выручки на один расчетный счет;
• широкий перечень услуг;
• гибкие тарифы;
• оперативность зачисления (в течение суток);
• страхование денег банком в полном объеме (более того, банк берет на себя полную материальную ответственность с момента приема денег и до зачисления их на счет).

Инкассация Райффайзенбанком может производиться каждый день, в установленное время (по графику) или по предварительной заявке – в зависимости от желания клиента.

Обязательным условием получения услуг инкассации является открытие или наличие расчетного счета в Райффайзенбанке.

Осуществление платежей

В рамках расчетно-кассового обслуживания предусмотрено перечисление налогов, сборов и иных обязательных платежей в бюджет и во внебюджетные фонды без начисления комиссии. Дополнительно ИП или организация может совершать определенное количество платежей по расчетным документам на счета, открытые в других кредитных организациях. Их число определяется в зависимости от тарифа:

Тариф	Старт	Базовый	Оптимум	Максимум
Количество бесплатных платежей в месяц		10	60	300

Платежи сверх лимита оплачиваются из расчета: 1 платеж – 25 рублей. На счета физических лиц с р/с (не считая сумм по заработной плате) также можно производить расчеты. Размер комиссии при этом определяется следующим образом:

Тариф	Старт	Базовый	Оптимум	Максимум
Лимит, по которому проценты не начисляются	100 000 рублей	200 000 рублей	500 000 рублей	700 000 рублей
Размер комиссии сверх лимита до 8 миллионов рублей	1%
Комиссия с сумм, превышающих 8 миллионов рублей	10%

За перечисление заработной платы работникам в рамках зарплатного проекта никакой дополнительной комиссии не взимается.

Системы дистанционного банковского обслуживания

Для удобства своих клиентов Райффайзенбанк разработал широкий перечень сервисов дистанционного банковского обслуживания. В него входят:

1. интернет-банк RBO;
2. мобильный банк Raiffeisen Business;
3. SMS для бизнеса;
4. система банк-клиент ELBRUS.

Интернет-банкинг

Доступ к интернет-банку предоставляется владельцам расчетного счета бесплатно вне зависимости от тарифа. С помощью Raiffeisen Business Online можно:

• совершать платежи (создается платеж, подписывается SMS-подписью и отправляется в банк);
• получать информацию о состоянии счета (можно составить выписку за определенный период);
• следить за движением денежных средств;
• общаться со специалистами банка;
• импортировать платежные поручения из 1С;
• экспортировать нужные платежные документы в 1С.

Наличие повышенного уровня защиты позволяет проводить платежи через интернет-банк максимально безопасно. А сами операции очень просты и понятны, поэтому совершить их сможет даже не самый продвинутый пользователь.

Мобильный банкинг

Мобильный банк доступен абсолютно всем владельцам расчетного счета. Предварительно клиенту необходимо подключиться к интернет-банкингу и использовать свой логин и пароль. Установить приложение можно на телефоны с операционной системой iOS или Android. Пользоваться им можно в любое время суток. Мобильный банк позволяет:

• просматривать актуальную информацию о балансе счетов;
• просматривать историю входящих и исходящих платежей;
• совершать платежи в рублях в другие банки и внутри банка;
• получать и отправлять реквизиты для партнеров в SMS или по электронной почте.

Пользоваться приложением Raiffeisen Business можно абсолютно бесплатно. Банк не взимает никаких комиссий за работу с сервисом.

SMS-информирование

SMS-информирование на тарифах «Оптимум» и «Максимум» предоставляется бесплатно, а на тарифах «Старт» и «Базовый» взимается ежемесячная плата в размере 190 рублей. На прикрепленный к счету телефон (их может быть несколько) приходит информация о:

• списании денег со счета;
• статусах документов;
• изменениях параметров услуг (в том числе о подключении и отключении);
• входе и выходе из системы интернет-банкинга.

Дополнительно можно настроить информирование по электронной почте и получать письма на прикрепленный адрес.

Банк-клиент ELBRUS

Система банк-клиент ELBRUS позволяет держателю расчетного счета производить операции, находясь в офисе, дома или даже заграницей. При помощи нее можно совершать широкий перечень действий:

• создавать платежные поручения;
• получать выписку по счету;
• открывать вклады;
• оформлять кредиты;
• конвертировать валюту;
• общаться с банком.

Подписывать платежные поручения в этой системе можно не только с помощью SMS-пароля, но и посредством USB-токена.

Прочие услуги банка Райффайзен

Райффайзенбанк для клиентов, открывших расчетный счет, предоставляет и иные услуги на выгодных условиях:

1. Депозиты. Минимальная сумма – 100 000 рублей. Вклад можно открыть на срок от 1 недели до 1 года в рублях или долларах. Процентная ставка для рублевого депозита варьируется от 4 до 5% годовых в зависимости от суммы. Для вкладов в долларах ставка составляет от 0,05 до 0,10% годовых.
2. Экспресс-кредиты. Клиент банка может получить до 2 миллионов рублей без предоставления залога. Заявка рассматривается в течение 2 дней. Остальные условия устанавливаются в индивидуальном порядке.
3. Овердрафты, банковские гарантии и аккредитивы. Размеры и условия зависят от объема выручки и других индивидуальных факторов.

Все вместе позволяет частному предпринимателю или организации получать полный спектр услуг в одном банке без дополнительных проблем и сложностей на индивидуальных выгодных условиях.

Преимущества
Почему бизнесмену стоит выбрать Райффайзенбанк??
Тарифы Райффайзенбанка
Актуальная информация об условиях РКО в банке
Как открыть счет
Инструкция по оформлению расчетного счета в банке
Необходимые документы
Какие документы необходимо подготовить для открытия счета
О банке
Подробные сведения о Райффайзенбанке и его предложениях
Валютный контроль
Какие услуги банк предлагает клиентам, ведущим ВЭД
Инкассация в Райффайзенбанке
Как работает система защищенной доставки денег и ценностей в банке
Корпоративные карты
Для чего нужны корпоративные карты в Райффайзенбанке.
Зарплатный проект в Райффайзенбанке
Как с помощью расчетного счета в Райффайзенбанке перечислять зарплату работникам
Эквайринг в Райффайзенбанке
Какие инструменты предлагает банк для приема безналичных платежей
Интернет-банк
Какие инструменты предоставляет интернет-банк Райффайзенбанка

Преимущества открытия расчетного счета для ООО и ИП в Райффайзенбанке:

• Международные стандарты обслуживания
• Разнообразие тарифов с учетом индивидуальной специфики бизнеса
• Скидки при авансовой оплате за обслуживание расчетного счета
• Резервирование номера расчетного счета онлайн
• Прием платежей через онлайн-систему Банк-Клиент «ELBRUS Internet»
• Неограниченное количество расчетных счетов без дополнительной платы
• Удобные сроки предоставления платежных бумаг для исполнения текущим банковским днем
• Зарплатные проекты
• Бесплатные переводы на счета физических лиц на сумму до 700 000 рублей в месяц
• Дистанционное управление счетами
• Выезд персонального менеджера к вам в офис для оформления счета (кроме Москвы и Московской области)

Банк предоставляет без визита в отделение следующие услуги:

• Открытие расчетного счета
• Интернет-бухгалтерию
• Выпуск корпоративных и зарплатных карт
• Проведение валютного контроля

Тарифы

Тариф	Старт	Оптимум	Максимум
Открытие счета	Бесплатно
Ведение счета	Бесплатно	1 990 рублей в месяц	6 490 рублей в месяц
Платежные поручения	99 рублей	Первые 100 — бесплатно Далее — 49 рублей	Первые 100 — бесплатно Далее — 25 рублей
Переводы физлицам	До 100 000 рублей — бесплатно До 300 000 рублей — 1% До 1 000 000 рублей — 2% До 6 000 000 рублей — 3% От 6 000 000 рублей — 10%	До 500 000 рублей — бесплатно До 2 000 000 рублей — 2% До 6 000 000 рублей — 3% От 6 000 000 рублей — 10%	До 700 000 рублей — бесплатно До 6 000 000 рублей — 1% От 6 000 000 рублей — 10%
Внесение наличных	0,19%, минимум 290 рублей
Выдача наличных	Да 400 000 рублей — 1,5% До 1 500 000 рублей — 2,9% От 1 500 000 рублей — 10%
Корпоративные карты Бизнес 24/7	Выпуск — бесплатно Обслуживание — 190 рублей в месяц	Выпуск и обслуживание — бесплатно
Корпоративные карты METRO	Выпуск — бесплатно Обслуживание: при покупках в METRO на сумму от 10 000 рублей в месяц — бесплатно иначе — 290 рублей в месяц
Корпоративные карты Командировки 24/7	Выпуск — бесплатно Обслуживание — 1 200 рублей в год
Выдача справок	От 490 рублей В электронном виде — от 90 рублей
Интернет-банк	Подключение и обслуживание — бесплатно Выпуск USB-ключа — 1 700 рублей
SMS-уведомления	190 рублей в месяц	49 рублей в месяц	Бесплатно

Более подробно тарифы описаны в приложении.

Открытие расчетного счета

Для открытия расчетного счета в Райффайзенбанке требуется войти в раздел «Среднему и корпоративному бизнесу» или «Малому бизнесу», в зависимости от доходности вашего дела. Сразу мы видим желтую кнопку с надписью «Открыть счет».

Кликнув по ней, переносимся на страницу заполнения личных данных.

Заполняем:

• ФИО
• Контактный телефон
• Электронную почту

Нажимаем клавишу «Отправить заявку».

В течение суток с вами связывается персональный менеджер и вы обговариваете время и место встречи, для урегулирования всех формальностей. Обычно менеджер приезжает прямо к вам в офис.

В активном меню сайта Райффайзенбанка, расположенном в левой части страницы, есть отдельная клавиша «Онлайн-заявка». Если вы знакомы с условиями обслуживания, то после входа на сайт можно сразу приступить к заполнению заявки, нажав на нее.

Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателя понадобятся:

• Заполненная анкета
• Заявление на открытие счета
• Договор банковского счета
• Нотариально заверенная карточка с образцами подписей и печати
• Документы, удостоверяющие личность
• Свидетельство ОГРНИП
• Свидетельство ИНН
• Лицензии (при наличии)

Для ООО пакет несколько шире, но не на много:

• Заполненная анкета
• Заявление на открытие счета
• Договор банковского счета
• Устав
• Нотариально заверенная карточка с образцами подписей и печати
• Документы, подтверждающие полномочия ЕИО
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом подписи
• Свидетельство ОГРН
• Свидетельство ИНН
• Выписка из списка участников
• Лицензии (при наличии)

Бланки всех необходимых договоров и анкет размещены на сайте Райффайзенбанка в свободном доступе. Их можно скачать, изучить и заполнить заранее.

Вы узнаете, как войти в личный кабинет на официальном сайте Райффайзенбанка онлайн. Подробные указания по удобному и быстрому доступу в raiffeisen.ru со скриншотами и видеоинструкцией. Наглядное руководство по восстановлению забытого пароля к личному кабинету банка. У нас представлена только самая актуальная информация.

О банке

Райффайзенбанк — крупный универсальный банк с иностранным участием. Основан в 1996 оду как российское отделение одноименного австрийского банка. В 2007 году он присоединил к себе ИМПЭКСБанк, который в то время выступал бриджирующим для банка Российский Кредит. В 2015 году появились слухи о продаже Райффайзена Альфа-Банку, но эти слухи быстро были опровергнуты.

Сейчас все акции банка контролирует Raiffeisen Bank International. Головной офис российского Райффайзенбанка расположен в Москве. В сеть отделений входит пять филиалов — в Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Краснодаре и Нижнем Новгорода — и более 174 офисов. Банк действует на основании генеральной лицензии ЦБ №3292, выданной 17 февраля 2015 года.

Всего в банке обслуживается более 80 000 корпоративных клиентов. Райффайзен предлагает им РКО, кредиты и гарантии, депозиты, корпоративные и зарплатные карты, эквайринг, валютный контроль, инвестиции и другие услуги. Банк обслуживает и частных клиентов — им доступны кредиты, вклады, кредитные и дебетовые карты, денежные переводы и страховые услуги.

Сервисы для бизнеса от Райффайзенбанка

Райффайзенбанк активно развивает услуги и сервисы, необходимые бизнесу — как малому, так и крупному. Здесь вы можете подключить зарплатный проект или эквайринг, пройти валютный контроль или заказать услуги инкассации. Об этих и других востребованных предложениях от Райффайзена вы узнаете далее.

Услуги для валютных сделок

В Райффайзенбанке хорошо организованы услуги для тех, кто занимается внешнеэкономической деятельностью. Любой клиент банка может открыть валютный счет, обменять валюту или пройти валютный контроль. У банка работает собственная платформа для конвертации R-Dealer — здесь вы можете купить или продать валюту без комиссии по курсу, близкому к биржевому. Райффайзен работает со многими крупными валютами — от долларов США и евро до норвежских крон и казахстанских тенге.

Валютный контроль в Райффайзенбанке доступен как резидентам, так и нерезидентам РФ. С помощью него вы сможете правильно зарегистрировать сделку с иностранной компанией, не нарушая российских законов. За отдельную плату банк предоставит консультации по валютным сделкам и поможет подготовить необходимые документы. Все операции проводятся в удаленном режиме через интернет-банк. Для более удобной оплаты таможенных сборов предусмотрена таможенная карта — она оформляется отдельно.

Тарифы на услуги для ВЭД:

Ведение валютного счета	25 долларов в месяц
Платежи в валюте	0,1%, минимум 40 долларов
Доступ к системе R-Dealer	1 500 рублей
Валютный контроль	0,15% По операциям, не требующим постановки контракта на учет — 0,14%, минимум 290 рублей
Срочная постановка контракта на учет	4 900 рублей
Снятие контракта с учета	3 900 рублей
Выдача копий документов из досье по валютному контролю	До 10 страниц — бесплатно Далее — 100 рублей за страницу
Выдача справок по валютному контролю	1 200 рублей за каждую
Предварительная экспертиза документов	1 000 рублей
Проверка документов валютного контроля	500 рублей за документ
Консультации по валютному контролю	1 000 рублей

В Райффайзенбанке работает собственная служба инкассации — она поможет вам быстро и безопасно перевезти большие суммы наличных денег, драгоценные металлы, ценные бумаги и вещи. Служба инкассации использует современные технологии защиты и безопасности, которые обеспечивают высокую надежность и сохранность груза. В городах, где не работает служба инкассации Райффайзена, можно воспользоваться услугами компаний-партнеров.

Чтобы воспользоваться услугами инкассации, оставьте заявку через интернет-банк, в отделении или по телефону. Специалист поможет вам согласовать дату и время доставки нужных вам ценностей. Комиссия за инкассацию рассчитывается индивидуально для каждого случае. Отдельно оплачивается перечисление наличных денег на расчетный счет.

Корпоративная карта — это дополнительный инструмент для более удобного управления деньгами на расчетном счету. С помощью нее вы можете оплачивать различные расходы компании, вносить и снимать наличные. Карта используется как обычная кредитная или дебетовая. При желании, для нее можно установить отдельные лимиты на любые операции.

Райффайзенбанк предлагает несколько специализированных корпоративных карт:

• Бизнес 24/7 — предназначена для более простого внесения и снятия наличных на счет. У нее действуют единые тарифы на операции с наличными для всех банкоматов — не обязательно искать устройство Райффайзена, чтобы внести или снять деньги

• METRO — выпускается совместно с сетью оптовых магазинов METRO Cash&Carry. С помощью нее можно оплачивать любые покупки, как обычной банковской картой. В магазинах сети METRO предоставляются дополнительные скидки. Можно оформить на карту кредит на сумму до 250 000 рублей и срок до 12 месяцев с отсрочкой платежа на 45 дней

• Командировки 24/7 — предназначена для удобной оплаты командировочных расходов. Ее можно оформить на имя одного из ваших сотрудников. Карта предлагает бесплатные SMS-уведомления, бесплатное пополнение в банкоматах Райффайзенбанка и скидки от партнеров

Заказать выпуск любой корпоративной карты вы можете через интернет-банк. Здесь же вы можете управлять лимитами на операции и отслеживать состояние счетов.

Зарплатный проект в Райффайзенбанке поможет вам быстрее перечислять зарплату своим работникам. Подключить его вы можете в любом отделении банка — достаточно заключить договор и предоставить сведения о работниках. Райффайзен сам выпустит и доставит нужное количество зарплатных карт.

Перечисление зарплаты через интернет-банк полностью автоматизировано. Достаточно один раз сформировать реестр и создать соответствующие платежи. Можно сформировать несколько платежей для работников с разным размером зарплаты. Деньги перечисляются сразу же после отправки реестра.

В рамках зарплатного проекта банк выпускает дебетовые карты в платежных системах Visa, MasterCard и МИР. Они выпускаются и обслуживаются полностью бесплатно, предлагают скидки в магазинах-партнерах Райффайзена и бесплатное снятие наличных в банкоматах партнерской сети. Руководителям доступны пакеты услуг «Золотой» и «Премиальный» с расширенными привилегиями от банка и платежных систем.

Эквайринг в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк предлагает своим клиентам торговый и интернет-эквайринг. С помощью них вы сможете принимать платежи с банковских карт популярных систем. Банк использует собственный процессинговый центр, который обеспечивает высокую безопасность для всех операций.

При подключении торгового эквайринга банк предоставляет все необходимое оборудование в аренду. Ее стоимость зависит от размера оборотов на торговой точке. Банк бесплатно доставит и подключит терминалы, проведет обучение персонала и проконсультирует по спорным вопросам. Также вы сможете участвовать в программе скидок банка.

Интернет-эквайринг подключается бесплатно — банк поможет встроить платежный модуль на ваш сайт. Раййфайзен поддерживает работу с популярными CMS и предоставляет API для веб-разработчиков. Комиссия за интернет-эквайринг фиксированная и не зависит от оборотов или способов оплаты. Покупатель получит электронный чек в соответствии с требованиями ФЗ-54.

Тарифы на эквайринг:

Тариф	Торговый эквайринг	Интернет-эквайринг
Доступные способы оплаты	Visa, MasterCard, МИР (в том числе бесконтактные), American Express	Visa, MasterCard, МИР
Стоимость подключения	До 1 990 рублей в месяц за терминал Регистрация терминала — 1 рубль	Бесплатно
Комиссия за эквайринг	От 1,79% в зависимости от оборота	2,7%
Скорость перечисления денег	От 1 дня

Электронные сервисы

Для дистанционного банковского обслуживания Райффайзенбанк использует собственную разработку — банк-клиент Elbrus. Он предлагает удобные инструменты для управления расчетным счетом, настраиваемый интерфейс и высокую безопасность всех операций. Для входа в банк и подтверждения транзакций можно использовать SMS-пароли или USB-ключ.

Интернет-банк предусматривает все необходимые функции — управление расчетным счетом, прием и отправку платежных поручений, обмен документами с банком, оформление заявок на другие услуги. Он совместим с программами от 1С — вы можете в любое время импортировать и экспортировать документы. В онлайн-чате можно связаться со службой поддержки банка — она работает с 9:00 до 18:00 по московскому времени. Если у вас оформлено несколько счетов в Райффайзене, то можно использовать для них общий логин.

С июля 2019 года в интернет-банке Райффайзенбанка появился встроенный бухгалтерский сервис. Он подключается бесплатно на любом тарифе.

Пока сервис может только рассчитывать и выплачивать налоги, и напоминать о платежах. Его функционал будет постепенно дополняться в соответствии с налоговым календарем — например, к концу года будут добавлены инструменты для создания и отправки электронных деклараций.

Для оперативного управления счетом Райффайзенбанк предусматривает мобильное приложение для устройств на базе iOS и Android. С помощью него вы можете отслеживать операции по счету, оформлять платежи и отправлять реквизиты контрагентам. Для входа в мобильное приложение используются те же данные, что и для интернет-банка.

Приложение

• Тарифная книга
• Документы для ИП
• Документы для ООО