Инструкция банка России 147 и

Регламентирован новый порядок проверок кредитных организаций. Они назначаются для того, чтобы оценить финансовое состояние кредитной организации, перспективы деятельности, выявить действия, угрожающие интересам кредиторов и вкладчиков.

Как правило, проверки проводятся не реже 1 раза в 24 месяца. Ими занимаются уполномоченные представители (служащие) Банка России. Оформляется соответствующее поручение. Создается рабочая группа. Определены права и обязанности должностных лиц. Установлена их ответственность.

В отдельных случаях ЦБ РФ может привлекать к проверкам служащих Агентства по страхованию вкладов. Речь идет о рассмотрении вопросов, касающихся объема и структуры обязательств перед вкладчиками, уплаты страховых взносов и др. Кроме того, по поручению Совета директоров ЦБ РФ проверяющими могут выступить аудиторские организации.

Анализируемый период не может превышать 5 лет, предшествующих году проведения мероприятий. Не допускается более одной проверки по тем же вопросам за то же время, кроме отдельных случаев. Речь идет, в частности о реорганизации и ликвидации банка, о вынесении мотивированного решения Совета директоров ЦБ РФ.

Кредитная организация должна установить в своих внутренних документах порядок получения поручения о проведении проверки, акта проверки и акта о противодействии ее проведению. Кроме того, им необходимо назначить служащих, которые будут сотрудничать с рабочей группой. Нужно обеспечить доступ в помещения и к документам. Следует исполнять выставленные требования.

Усовершенствован порядок подготовки к проверкам. Речь идет о предварительном анализе финансового состояния, качества управления рисками, исполнения нормативных правовых актов и т. д. Проверки могут назначаться с предварительным уведомлением банка и без такового. Без предупреждения возможно рассмотрение вопросов соблюдения «антиотмывочного» законодательства.

Перечислены основания, по которым устанавливается факт противодействия проверке. Среди них — отсутствие банка по его местонахождению, отказ предоставить для проверки необходимые материалы, помогать рабочей группе.

Определены порядок оформления акта проверки, процедура ознакомления с ним. Предусмотрено составление промежуточного акта. Это возможно, если имеются основания отозвать у банка лицензию, признаки нарушения валютного и «антиотмывочного» законодательства, а также если не соблюдены нормативы обязательных резервов, учетные данные не достоверны и т. д.

Определены особенности проверок зарубежных дочерних кредитных организаций, филиалов и представительств уполномоченных банков, а также банковских холдингов, групп.

Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после даты ее официального опубликования.

Прежний порядок с учетом изменений признан утратившим силу.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *